テーマ①「生前対策・遺言・家族信託」
なぜ「生前対策」が今、必要なのか
日本では2024年に「相続登記義務化」が始まり、全国で不動産の未登記や相続放置問題が急増しています。
また、認知症を発症すると本人名義の不動産や預貯金が動かせなくなり、介護費用や医療費の支払いに困る事例も少なくありません。
生前対策とは、将来の判断力低下や相続トラブルに備え、元気なうちに自分の意思で財産や生活の設計を整えることです。
相談事例：家族の「想い」がすれ違ったケース
相談者：80歳女性（坂東市）
長男夫婦と同居していたが、認知症を発症し施設入所。
預金口座が凍結され、長男が施設費用を立て替える事態に。
このケースでは、事前に「家族信託契約」または「任意後見契約」を結んでいれば、
家族が本人のために預金を引き出して支払いを続けることができました。
また、「公正証書遺言」を準備していれば、将来の相続争いも防げたはずです。
対策の基本は、「生前の意思を、法的な形に残しておくこと」です。
⚖️ 行政書士ができる支援の範囲
サポート内容 | 概要 |
遺言書作成支援（公正証書・自筆証書） | 文案作成・付言事項の整理・証人手配までトータル支援 |
家族信託契約書作成支援 | 信託目的の整理、信託財産・受託者設定、登記連携の実務補助 |
死後事務委任契約 | 葬儀・埋葬・相続手続き等の事後処理を委ねる契約 |
財産目録・エンディングノート作成 | 所有資産・医療希望・家族メッセージを一括管理 |
専門士業との連携 | 税理士・司法書士・社労士と協力し総合設計を支援 |
手続きの流れ
1️⃣ ご相談・ヒアリング（現状・希望・家族構成を整理）
2️⃣ 最適な対策プラン提案（遺言／信託／後見などを組み合わせ）
3️⃣ 文案作成・必要資料の確認（戸籍・不動産登記・金融資産一覧）
4️⃣ 公証人との調整・署名捺印
5️⃣ 契約・登録・アフターフォロー（信託口座や更新の助言）
注意すべきポイント
- 自筆証書遺言は「法務局保管制度」を使えば安全に保管できます。
- 家族信託は「信託登記」や「税務申告」の要否を専門家に確認することが重要です。
- 生前贈与には「贈与税」や「相続時精算課税制度」など税務リスクがあります。
行政書士は法的文案と手続面を整え、弁護士・税理士と連携しながら安全なスキーム設計を行います。
清和行政書士事務所の特徴
- 高齢者・ご家族の生前設計をトータルサポート
- 公証役場・税理士・信託銀行との連携実績多数
- LINE／Zoom相談対応（ご家族同席可）
- 首都圏で出張相談可能
よくあるご質問（FAQ）
Q：家族信託と任意後見、どちらを選ぶべきですか？
A：目的によって異なります。財産管理を柔軟に行いたい場合は家族信託、生活・医療など包括的な支援を望む場合は任意後見が適します。
Q：遺言書と信託契約は併用できますか？
A：可能です。生前に信託で財産管理を行い、残余財産の承継先を遺言で指定する方法が効果的です。
Q：手続き費用はどのくらいかかりますか？
A：遺言書文案作成 5万円〜、家族信託契約書 8万円〜が目安です（内容によって異なります）。
無料特典
「遺言・家族信託チェックリスト2025」Word／PDF版
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